מדוע כדאי יועץ השקעות נדל”ן
עבודתו של יועץ השקעות עברה רפורמות מרחיקות לכת בעשור האחרון, אולם התפקיד הבסיסי שלו עדיין נשאר בעינו. העבודה של יועץ השקעות די ברורה – תפקידו הוא לתת לכם כיוון וייעוץ בנוגע להשקעות שונות שאתם מקיימים. ההשקעות הללו יכולות להיות דרך הבנק, דרך חברות שעוסקות בהשקעות ומחזיקות בתי השקעות או דרך פעילות עצמאית שלכם בבורסה לניירות ערך.
יועץ השקעות עוזר לכם לבחור את תעודות הסל הטובות ביותר, המניות שראוי להשקיע בהן, אגרות החוב הממשלתיות הטובות ביותר וכיו”ב. יש לציין, כי תפקיד חשוב מאד יש ליועץ השקעות בנושא של סיכון מול רווח, ויצירת האיזון ביניהם.
רק יועץ עם תעודה
החוק מחייב כל אדם בתחום של ייעוץ ההשקעות להצטייד בתעודה מתאימה. לכן, אם אתם פונים אל יועץ השקעות, בררו האם יש לו תעודה רשמית מטעם מדינת ישראל. כדאי לדעת, כי המצב הזה שונה מבעבר, שכן עד לפני עשור לא הייתה חובה ליועץ השקעות להיות בעל הסמכה רשמית. היום יועץ השקעות צריך לעמוד בלא פחות מחמש בחינות שונות, במידה ואין לו ניסיון קודם אקדמאי באחד התחומים הקשורים לעבודה שלו.
ראוי אגב לציין, כי רואה חשבון, יועץ מס או עו”ד שעוסקים בייעוץ השקעות יכולים לפעול גם ללא תעודה ספציפית של ייעוץ השקעות – אך רק בתנאי שזה לא העיסוק העיקרי שלהם, וזה כמובן פתוח מאד לפרשנות. על כן עדיף לבחור יועץ השקעות בעל תעודה רשמית.
לעבוד דרך הבנק או באופן פרטי?
אם אתם חושבים ללכת אל יועץ השקעות, מן הסתם אתם מתלבטים האם ללכת אל היועץ של הבנק שלכם, או לפנות אל יועץ השקעות פרטי שלא תלוי בשום גוף בנקאי. רצוי לזכור, כי היועץ הפרטי הוא אובייקטיבי לחלוטין, ולא מעוניין לנסות למקסם את הרווח של הבנק – אלא אך ורק את הרווח שלכם (שכן גם הוא מרוויח כמובן מההצלחות שלכם). לכן מומלץ לפנות את יועץ פרטי, שייתן לכם את העצות הטובות ביותר עבורכם, ויאפשר לכם לקחת חלק בשוק ההון המקומי ואולי אף מעבר לים.
מספר הגולשים: 3,061
דירוג העמוד:
מדריך נדל"ן - מידע נוסף על השקעות נדל"ן
סוגים עיקריים של נדלן בארצות הברית
הנדל”ן בארצות הברית מתאפיין בתכונות שונות מישראל ושאר…
העיתוי הנכון להשקעות נדל”ן בארה”ב
שוק הנדל”ן בארצות הברית היה והינו יעד השקעות…
השקעה בפרויקטים בניה ירוקה
במדינת ישראל מזה כמה שנים קיימת יוזמה מבורכת…